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FONTE  Il Corriere della Sera     DATA   23-9-2010   INSERITO IL  23-9-2010

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Il Corriere della Sera 23-9-2010

I movimenti sospetti sui conti dello Ior

Il mistero di una riunione tra i
vertici degli istituti di credito

Fiorenza
Sarzanini

Il presidente dello Ior Ettore
Gotti Tedeschi (Ansa)

Tre operazioni di accredito, due conti correnti estinti, un elenco di
«soggetti» che hanno incassato assegni o ricevuto bonifici. Su
questo si concentra l’indagine della Procura di Roma sui depositi
aperti presso il Credito Artigiano di Roma e intestati allo Ior dopo il sequestro dei 23 milioni avvenuto due giorni
fa. Perché, nonostante il blocco operativo deciso dai vertici
dell’istituto di credito il 19 aprile scorso, due settimane fa il
presidente Ettore Gotti Tedeschi e il direttore generale Paolo Cipriani hanno
tentato di trasferire quel denaro in parte in Germania (20 milioni di euro
presso la JP Morgan di Francoforte), in parte presso un altro conto (3
milioni presso una filiale della Banca del Fucino sempre nella capitale). E
per questo sono accusati di violazione della normativa antiriciclaggio.

I vertici dello Ior erano stati avvisati
della necessità di mettersi in regola con la normativa che impone
a tutte le banche extracomunitarie di comunicare le informazioni sulla
propria clientela prima di effettuare qualsiasi operazione. Si tratta dei
cosiddetti «obblighi rafforzati » che riguardano la fornitura di
assegni, l’esecuzione di bonifici e le operazioni contanti. Avevano
assicurato di avere attivato la procedura e di essere pronti a consegnare le
informazioni richieste. Ma non è accaduto quanto promesso ed è
intervenuta la magistratura.

La riunione riservata tra i vertici delle banche

È proprio il provvedimento firmato dal giudice per
«sigillare» la somma a ricostruire le movimentazioni degli ultimi
tre anni. Ma anche a rivelare che il 23 aprile scorso, dunque quattro giorni
dopo la decisione di «congelare » il conto, ci fu «un
incontro tra i vertici dello Ior e del Credito
Artigiano i cui esiti però non sono noti» e di cui sarà
adesso chiesto conto ai due indagati. Bisognerà infatti verificare
come mai, nonostante l’impegno a mettersi in regola, i responsabili
della banca vaticana abbiano eluso le richieste formali che invece secondo
quanto previsto dalle legge dovevano essere soddisfatte sin dal gennaio
scorso e in base a un decreto legislativo entrato in vigore nel 2007.
Nell’attesa degli interrogatori, i pubblici ministeri stanno esaminando
la documentazione finanziaria già acquisita. Entrando nel dettaglio
delle operazioni si scopre che quelle «censite come "Accrediti e
incassi connessi a effetti" per un totale di 72 milioni e 440 mila euro
corrispondono a tre distinte operazioni in avere effettuate il 17 marzo, il
17 giugno e il 16 settembre del 2009 rispettivamente da 22 milioni di euro
circa la prima e 25 milioni di euro circa le altre due». Ed è a
questo punto che si entra nel dettaglio rivelando come i 22milioni provengono
«dall’estinzione del conto 11231 acceso sempre presso il Credito
Artigiano, che in contropartita viene censita impropriamente come
"prelevamento con moduli di sportello"».

I controlli sui beneficiari di assegni e bonifici

Simile procedura viene seguita anche negli altri casi. Gli accertamenti
condotti dal nucleo valutario della Guardia di Finanza hanno consentito di
verificare come i due versamenti da 25 milioni «si riferiscono
all’accredito per "estinzione di deposito" da ritenere
verosimilmente remunerato presso il medesimo istituto (circostanza ancora da
verificare nel dettaglio con la banca). Tali operazioni trovano contropartita
in altrettante operazioni in dare di analogo importo». I magistrati
dovranno adesso accertare quali siano i reali motivi di questi "giroconto",
ma soprattutto identificare i "soggetti" che hanno ricevuto
bonifici o incassato assegni in modo da verificare la natura di questi
rapporti. E dunque stabilire se le movimentazioni servissero in realtà
a riciclare i soldi. E lo faranno partendo dall’analisi degli estratti
conto già acquisiti. In base ai documenti è stato accertato che
«al momento del blocco sul conto erano depositati 28 milioni e 300 mila
euro, ma tra il 31 dicembre 2007 e il 30 novembre 2009 ci sono state
movimentazioni nella colonna "dare" per 116 milioni e 300 mila euro
e nella colonna "avere" per 117 milioni e 600 mila euro».

Le contestazioni di Bankitalia sul deposito Unicredit

L'esame di tutte queste operazioni deve partire, secondo il giudice, dalla
relazione della Banca d'Italia che alla fine di un'ispezione effettuata
«per approfondire il funzionamento di un conto corrente che risultava
intestato allo Ior presso una dipendenza di
Unicredit ha evidenziato alcune criticità e in particolare: il mancato
rispetto degli obblighi di adeguata verifica della clientela, di norma non
sono stati infatti individuati i titolari effettivi delle operazioni poste in
essere dallo Ior; fino al 31 gennaio non risultano
assolti gli obblighi di registrazione nell'archivio unico informatico delle
operazioni di versamento di contante sul conto intestato allo Ior; in materia di negoziazione dei titoli di credito
è stata riscontrata una prassi tendente ad escludere la
tracciabilità dei fondi trasferiti oltre che violazioni alla legge
sull'assegno». Nella richiesta di sequestro del denaro che doveva
essere trasferito dal Credito Artigiano i pubblici ministeri evidenziano come
«la condotta dell’esecutore di un’operazione che omette di
comunicare la generalità dei soggetti per conto dei quali
eventualmente esegue l’operazione stessa o non fornisce informazioni
sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo integra gli
estremi di reato previsti dal decreto 231 del 2007, appunto quello sulle
norme antiriciclaggio, dunque non può che concludersi, esclusa
evidentemente ogni indagine ulteriore volta a verificare la natura e gli
scopi delle operazioni di trasferimento di fondi, che allo stato nei fatti di
cui si tratta si ravvisano le fattispecie di reato delineate». Una tesi
che il giudice ha accolto con un provvedimento motivato che adesso
costituisce la base per effettuare i nuovi accertamenti.

23 settembre 2010© RIPRODUZIONE RISERVATA